预测启动资金应从几个方面考虑？预测启动资金的步骤？

启动资金，就是开办企业必须购买的物资开支和必要的其他开支。也就是从你为新企业投入开始，到企业达到收支平衡前你必须要准备的资金总量。预测启动资金需要从以下几个方面考虑。

1.1.1　启动资金的用途

你的启动资金将用于以下方面。

（1）支付场地（厂房、办公室、店铺等）费用和装修费用。

（2）办理营业执照和相关许可证。

（3）购买设备、机器。

（4）购置办公家具和办公用品。

（5）采购原材料、库存商品。

（6）开业前的广告和促销。

（7）招聘、培训员工，给员工发工资。

（8）支付水电费、电话费、交通费。

总之，各种支出“花钱似流水”，“兵马未动，粮草先行”，因此我们要认真、仔细预测好到底需要多少启动资金才能把公司开起来。

我们可以把启动资金按用途分为两大类，具体如图1-1所示。

图1-1　启动资金的类别

1.1.2　计算启动资金的步骤

预测启动资金的思路和步骤如下。

（1）列出所有支出项目。

（2）按照“固定资产投入”和“流动资金”分类。

（3）填入每个项目的具体预测金额。

（4）处理特殊情况（保险等）。

（5）合计“固定资产投入”与“流动资金”总和（见表2-1）。

表1-1　启动资金预测表

1.1.3　投资（固定资产）预测

固定资产投资包括：企业所购置的价值较高、使用寿命长的东西。如房屋及建筑物、机器设备、运输设备、工具器具等，如图2-2所示。

图1-2　固定资产投资

除了必不可少的东西非买不可外，尽量少“投资”，以降低经营风险。当然固定资产可以折旧，即分期打入成本逐渐回收。

设备投资预测时要特别注意不同行业、不同规模的、不同经营范围的企业对设备需求的差别很大。所以，必须了解清楚必需的设备，选择正确的设备类型，尽量节省设备投资。即使你只需少量设备也应测算并纳入计划（见表2-2）。

表1-2　投资（固定资产和开办费）列表

1.1.4　流动资金预测

流动资金投资包括：企业日常运转时所需支付的资金，如工资、原材料、产品储存、现金、应收及预付款、促销费用、租金、保险费、电费、办公费、交通费等。流动资金的最大特点就在于：随时变化。

企业最初收入取得之前必须要有可以支付各种费用的资金。

适当的流动资金准备能使企业从容应对各种费用的支付。一般来说，在销售收入能够收回成本之前，微小企业事先至少要准备3个月的流动资金。为预算更加准确，你必须制订一个现金流量计划。

1.1.4.1　流动资金的范围

流动资金主要用于以下方面。

（1）原材料和商品库存。

（2）促销。

（3）工资。

（4）租金。

（5）保险。

（6）其他费用（不可预见费）。

1.1.4.2　流动资金的预测

流动资金的预测主要包括6项内容，具体见表1-3。

表1-3　流动资金的预测

1.1.5　总的启动资金预测

总的启动资金，其计算公式为：

启动资金总额=投资（固定资产+开办费）+流动资金总额

1.1.6　预测启动资金要注意的问题

（1）必须意识到“启动资金周转不灵，就会导致企业夭折”。

（2）必须核实你的启动资金持续投入期，即在你没取得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。

（3）必须将投资和流动资金需求量降至最低。依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出，能不支出的坚决不支出。

（4）必须保持一定量的流动资金“储备”，以备不时之需。

 

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