创业者怎么做现金流管理？

在明确了现金流的重要性后，创业者除了要重视现金流，还要加强企业的现金流管理。那么，创业者具体应该怎么做现金流管理呢？

1.编制现金预算，加强资金调控

现金预算是现金流管理的主要内容。通过现金预算，掌握现金流入、流出的情况，及时补足现金余额，创业者要按收入提取一定比例的准备金，以便预防经营风险，避免企业出现现金流断裂危机。

2.建立并健全现金流财务管理制度

创业者要严格管理每一笔应付款及预付款，并进行严格的预算、核算，用制度来保证资金的收支平衡。

3.加强对现金流的管理

加强对现金流和流速的管理，在不同时期，企业的现金需求量会出现较大的且难以预知的变化。为了更好地利用现金，创业者可以按照经验和企业的实际发展情况，制定企业的现金额度，从理论上接近上限。

4.现金流财务管理信息化

电子信息和大数据等技术的发展为企业现金流管理提供了更为便利的条件，为了实现企业的长足发展，创业者要及时更新财务管理方式，利用现代化数据信息，节约企业财务管理成本，提高企业管理效率。

数据信息化流量管理不仅可以提高现金流信息的传递效率，还可以增强现金流数据的收集分析能力。

5.融资渠道多元化

多元化的融资渠道为企业提供了多种获得充足现金流的渠道，减少了企业现金流出现断裂的可能。

6.提高企业管理人员现金流管理意识

现金流是否合理流动，最终取决于管理人员，因此，要及时培训和更新企业的管理人员或现金流的管理者的财务知识，提高现金流管理意识。

上海有一家发展势头非常好的商业公司，却在账面利润率达到20%的情况下倒闭了。原因是这家公司的现金流出现了问题，没有资金去偿还供应商。因为这家公司到期不能偿还债务，最终在债权人的请求下，该公司进行了破产清算。

直到现金流断裂，这家公司竟然没有人察觉到现金流出现了问题。由此可以看出，这家公司的管理层并没有现金流管理意识。

相比较而言，广东一家科技公司就非常重视现金流的管理，该公司规模较大，每天用于技术与设备的现金支出非常多，但这家公司的现金流非常充足，原因在于它大量利用了现金流时间差。每天在银行下班之前，公司财务部会将所有的资金都转到公司的总账户上。

第二天早晨，公司的财务部就能根据这笔资金总额，对资金进行合理的分配，比如说今天要去采购设备，要花多少钱，财务部凭借已批复的申请单直接划拨出去，哪个部门需要出差，财务部就直接划过去，用不完的钱直接回流到总账户。

这样既做到了控制现金总量，又把控了整个资源，同时这家公司每周还会公布一次现金流量表，对现金流入和流出明细进行汇总。

从这两个案例中我们可以看到，对企业而言，现金流管理的重要性甚于企业的日常管理。

 

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